Внимание! сбербанк!

[СОЮЗ]

Сейчас идут проверки в сбербанке о приеме денег за коммерч. деятельность на карты. Причем звонят не тому кому приходят оплаты, а тем кто вам переводит. Если кто-то скажет, что деньги перевёл за услугу, даже за обучение, тогда вашу карту блокируют и карту того, кто переводил тоже и после блокировки штрафы и налоговая. Людей предупреждать бесполезно, любой просто растеряется. Проверка по всем городам очень мощная.

Сейчас очень плотно взялись за физ лиц и их доходы. Это дружеский совет. Донесите до ваших всех эту информацию. Если вдруг вам или Вашему получателю позвонят из Call-центра Сбербанка и попросят  назвать ФИО получателя и цель платежа, ФИО он может назвать, но цель платежа всегда должен называть - перевод денег знакомому (родственнику) на подарок, либо возврат займа. 
Запрещено указывать, что он что-то оплачивает.

Так же не пишите в сообщениях к переводу слова: товар, на покупку,  агент, АГЕНТство и т.д.

В противном случае Сбербанк блокирует Вашу и его карту.

Ни коем случае не указываем в комментарии какие либо данные, ни ФИО, ни счета. 

 

Особенно пристально будут смотреть карты тех, что зарегистрирован в качестве ИП.

При любых вопросах ваши клиенты должны сказать что это "ВОЗВРАТ ЗАЙМА".

Не "возврат долга за товар" (услугу), а именно займа!

 

Т.е. даже если остался долг за товар, считайте, что вы как физ лицо дали ему займ, он оплатил товар на ИП, теперь должен вам как физ лицу.

Донесите эту информацию до ваших клиентов, знакомых и клиентов оплачивающих, на карты Сбербанка пожалуйста! 

PS Прозвоны из Call-центра Сбербанка начались с этой недели и идут по разным городам

[иркутянин]

Дык это давно. А на вопросы Call-центра Сбербанка я бы например в обще бы,не отвечал,по скольку не обязан им не чего отвечать и общаться с ними в принципе

[Malacal]

ШО УЖЕ НАЧАЛОСЬ!!! А говорили это начнется с 1 июля. Так понятно все понятно, сбербанк исолртился давно. Похоже пора менять банк.

7 часов назад, иркутянин сказал:

Дык это давно. А на вопросы Call-центра Сбербанка я бы например в обще бы,не отвечал,по скольку не обязан им не чего отвечать и общаться с ними в принципе

Моего брата недавно заставили отписаться в течение трех дней по поводу частых переводов, пригрозили заблокировать карту. Так что насчет того, что мы не обязаны - им по ходу плевать.

[Alexey]

Я все номера сбербанка, МЧС, и сотового оператора в ЧС добавил, надоели своим спамом, память телефона забивают))))))))

[иркутянин]

За то 76 процентов ох как радуются,как с колен страну подымают,но не замечают что сами давно на коленях стоят!

[masja]

2 часа назад, иркутянин сказал:

За то 76 процентов ох как радуются,как с колен страну подымают,но не замечают что сами давно на коленях стоят!

а что не так то?   только у нас возможно так массово работать не оплачивая налоги государству...!!! И налоги ещё,(по сравнению с многими другими странами божеские!!!) естественно взялись порядок наводить!! всё логично как бы....а кто будет пополнять казну? ))))))

[СОЮЗ]

20 минут назад, masja сказал:

а кто будет пополнять казну? ))))))

 

Лучше бы чиновники с себя начали - воровать перестали. И казна бы была наполнена. И экономить на налогах в таком порядочном государстве было бы стыдно.

[TrES4]

1 час назад, "СОЮЗ ПРПК" сказал:

 

Лучше бы чиновники с себя начали - воровать перестали. И казна бы была наполнена. И экономить на налогах в таком порядочном государстве было бы стыдно.

Ваш ответ почему-то похож на недовольство работяги, у которого начальник всегда г*вно))) 

[СОЮЗ]

Никогда не было таких начальников. Были определённые тёрки, но не настолько. Просто "вижу всю систему изнутри". И говна там даже больше чем видно вам.

[masja]

Только что, "СОЮЗ ПРПК" сказал:

Никогда не было таких начальников. Были определённые тёрки, но не настолько. Просто "вижу всю систему изнутри". И говна там даже больше чем видно вам.

Всегда были, есть и будут чиновники которые воруют....и система изнутри никуда не денется...( к сожалению) кому то больше она видна, кому то меньше.... и что? воровали, воруют и будут воровать... Смысл в том..что  так везде!!!!! ВЕЗДЕ!!! не надо начинать вот это...... как будто есть место, где налогов нет,  все работают только для себя, платят минимум за квартиры и т.д. ....везде свои проблемы..и есть гораздо хуже чем у нас....и в последнее время это "хуже"  усиливается!!!  (не с потолка говорю...имею возможность сравнить жизнь изнутри в некоторых странах!) 

конкретно про Сбербанк раз тема.... всё правильно !!!  рано или поздно это должно было произойти, я удивляюсь что так долго не тормошили..)))))  Там у них ( как многие считают классная жизнь!!!)  ни под каким предлогом не получится левый доход иметь....всё сразу контролируется!!! все счета, оплаты, доходы, расходы и прочее..Не надо тут про колени и уровень жизни!!!!

[Руслан]

Всё это фейки . 

 

Ниже статьи.Можете гуглить.

 

 masja  +100 в каждое слово от меня.

 

 

 

 

СМИ сообщили, что с 1 июля налоговая будет следить за всеми операциями по картам россиян
Однако эта информация не соответствует действительности.

В последние несколько дней десятки российских СМИ сообщили о том, что с июля 2018 года банки начнут автоматически сообщать налоговым службам обо всех операциях по картам россиян. СМИ пишут, что таким образом начнется тотальный мониторинг, налоговая будет требовать объяснений по поводу любого перевода на карту. Издания ссылаются на поправки в статью 86 Налогового кодекса России.

Однако, несмотря на то что налоговый кодекс действительно меняется, новые правила мониторинга не вводятся. С 2013 года банки обязаны передавать в налоговую службу информацию обо всех новых открытых счетах. По официальному запросу налоговиков банки могут рассказать, сколько денег есть на счетах и какие по ним были операции. Автоматически эта информация в ФНС не передается: об этом сообщила в «Тинькофф-журнале» экономист Екатерина Мирошкина.

Поправки в статью 86 действительно существуют, но они касаются металлических счетов (используются для покупки в банках золота, серебра, платины и других драгоценных металлов).

С 1 июня банки должны сообщать в налоговую об открытии таких счетов и — по официальному запросу — данные об остатках и операциях по металлическим счетам, — сообщает Vc.ru.

Как и ранее, налоговая по запросу в банк может проверить остаток и операции по счетам, например, при наличии налоговой задолженности или во время проверки. В случае обнаружения сомнительной операции у физлица его попросят пояснить происхождение перевода — например, не ведет ли гражданин предпринимательскую деятельность без оформления юрлица. Возврат долга или денежный подарок налогами не облагаются.

 

 

 

 

Если вы боялись: С лета 2018 года налоговая не будет автоматически следить за всеми операциями по картам россиян

В последние дни в интернете была растиражирована новость о том,  что с 1 июля  налоговая получит право контролировать все поступления на банковские счета физлиц, что нововведение коснется абсолютно всех, а в особенности самозанятых россиян, т.к.  с 1 июля в России начнут действовать поправки к статье 86 Налогового Кодекса РФ, которые гласят, что все банки обязаны предоставлять налоговой службе информацию по движению денег на банковских картах физлиц по требованию. То есть, все поступления на счет, или карту физлица, которое не удалось идентифицировать доблестные налоговики будут расценивать как прибыль, облагаемую налогом. А  чтобы полученные на счет деньги не учитывались как прибыль, облагаемая налогом, человеку нужно будет документально подтвердить, что это не прибыль, а например, то или иное лицо просто вернуло ему долг. В случае же, если физлицо не сможет доказать, что полученные средства не доход, то налоговая служба получит право на взыскание штрафа в размере 20% от суммы неоплаченного налога, а также пени, и собственно сам налог. От таких перспектив народ напрягся..  

Но эта новость не более чем фейк.  Итак, попробуем разобраться))

Как на самом деле:

1. В налоговом кодексе есть изменения с 1 июня. В нескольких статьях появилось упоминание счетов в драгоценных металлах.
2. В контроле за счетами в банках нет ничего нового. Банки и раньше были обязаны отвечать на запросы по поводу операций и остатков на счетах.
3. Налоговая проверяет операции по счетам и картам только при наличии законных оснований. Банк передает информацию только по официальному запросу. Автоматически ничего начислять не будут.
4. Чтобы что-то доначислить, налоговая должна доказать нарушение. Не со всех переводов на карту надо платить налог.
5. Новость про тотальный контроль — вброс, фейк и провокация.

Что на самом деле изменилось в НК

С 1 июня в налоговом кодексе есть изменения, но они не касаются контроля за счетами. Они в основном касаются металлических счетов. Теперь для них прописали правила, но там ничего интересного:

1. На металлических счетах могут лежать сами металлы или их денежный эквивалент.
2. Владелец счета — человек или компания — может снять со счета металл или деньги.
3. По закону такие счета не застрахованы в агентстве страхования вкладов.
4. Налоговая может получать информацию по таким счетам, а также списывать с них деньги в счет долга по налогам и блокировать, если есть причины. По денежным счетам налоговая могла получать информацию и списывать деньги еще с 2013 года и даже раньше.
5. Если дело дошло до списания денег в счет долгов, то сначала списывают с рублевого, потом — с валютного и в самом конце — с металлического. (ст. 859.1 ГК, п. 4 ст. 844.1 ГК, ст. 11 ГК)

Еще есть уточнения по поводу налогов со сделок при продаже драгоценных металлов и камней. Но нет ни слова о новых способах тотального контроля за счетами и доначислений налогов с неподтвержденных документами сумм.

Что с контролем переводов на личные счета

О контроле переводов написано в статье 86 НК. Банки обязаны передавать в налоговую информацию о том, что такому-то человеку или компании открыли счет, вот реквизиты. А если налоговая пришлет официальный запрос, банк должен сообщить, сколько денег есть на счетах и какие по ним были операции. В таком виде эта норма действует с 2013 года.

С 1 июня в эту статью добавили упоминание счетов в драгоценных металлах. Теперь и о них банки тоже должны сообщать в налоговую.

Банк не передает информацию о движениях по счетам и картам автоматически и без повода. И не будет передавать: такого требования нет в законе. Но если налоговая проводит проверку, банк получит запрос и должен его исполнить.

Значит, контроль за доходами все-таки есть?

Контроль за доходами есть, но это не контроль за каждым переводом. Налоговая не начислит НДФЛ с каждой суммы, по которой нет документов. Для большинства людей поправки о металлических счетах вообще ничего не значат.

Чтобы налоговая сделала в банк запрос о движении и об остатках по счетам, у нее должны быть основания и документы. Причины запроса могут быть, например, такими:

• налоговая проверка;
• долги по налогам;
• приостановление операций по счетам.

Все это не значит, что теперь налоговая будет следить вообще за всеми операциями, а банк будет все это автоматически ей сообщать.

Может ли налоговая узнать через банк о доходах и начислить налоги?

Может, но, несмотря на полномочия налоговой, это не так просто. С компаниями и ИП все понятно: там по каждому поступлению должны быть документы и по выписке сразу можно выяснить, что это за деньги — возврат займа или выручка.

С физлицами сложнее. Сначала налоговая должна найти основания для проверки. Если такие основания нашлись, она может сделать запрос в банк и узнать, что кому-то на карту иногда приходят какие-то деньги. Одна сумма — это зарплата, а по другим ничего не понятно.

Даже если налоговая увидит такие суммы, она не сможет автоматически начислить с них налоги. У налогоплательщика запросят пояснения: откуда деньги и за что. Но и это еще не повод что-то начислять. Есть целый список доходов, с которых платить налоги не нужно.

Например, возврат долга или денежный подарок от другого человека не облагаются НДФЛ. А любую сумму можно назвать подарком. И это налоговая должна доказать, что на самом деле деньги — это не подарок, а оплата услуг. Не налогоплательщик доказывает, что не виноват, а налоговая ищет доказательства его вины. А вот если найдет и все задокументирует, только тогда может быть штраф — 20% от неуплаченной суммы. Но это тоже не новость: такой штраф был всегда и действует для любых недоимок.

У меня есть разные переводы на карту кроме зарплаты. Что делать, чтобы у налоговой не было претензий после запроса в банк?

Универсальный совет: не нужно ничего придумывать специально. Если вы ничего не скрываете, честно декларируете доходы и платите налоги, вам вообще не о чем беспокоиться. Никто не придет и не начислит вам НДФЛ со всех переводов на карту.

Вот советы для самых осторожных

Просите тех, кто вам переводит деньги, указывать комментарий к платежу. Например: «подарок к дню рождения», «возвращаю долг», «любимая, купи себе шубу».

Оформляйте документы на крупные суммы. Налоговая физически не может проверить все переводы по 1000 рублей, даже если сделает запросы по всем клиентам банков. Но есть смысл спросить у вас, что за 100 тысяч рублей вы получаете каждый месяц на карту. Если это друг возвращает вам долг по частям, хорошо бы иметь документ — договор займа или хотя бы расписку. Если вы получили на счет деньги от продажи Макбука, пригодится документ, который подтвердит, что вы продали именно Макбук и что он принадлежал вам больше трех лет, поэтому нет ни налога, ни декларации.

Не игнорируйте запросы из налоговой. Если у вас просят пояснения, нужно их предоставить. На вас могли пожаловаться соседи или налоговой показалось странным, что вы пять лет не работаете, но купили квартиру и машину. Если деньги на квартиру вам подарила бабушка или даже дальний знакомый, налог с них платить вы не обязаны. И даже если вы печете торты на заказ, продаете их через соцсети и получаете деньги на карту, вам не так просто будет что-то начислить. Мы рассказывали, как в этой ситуации работает закон и на что на самом деле имеет право налоговая.

Еще два случая, когда вам не нужно платить НДФЛ и сдавать декларацию.

[иркутянин]

 

 

Сегодня даже новости24 включать не стал,под кофею 

Тут уже все разъяснили о жизни в стране.

[zelenok]

4 часа назад, Руслан сказал:

начнется тотальный мониторинг, налоговая будет требовать объяснений по поводу любого перевода на карту

Налоговая до сих пор не способна подтвердить оплату транспортного-то налога и закрыть дела по утилизированному транспорту из-за несогласованности внутренних-то отделов, я не говорю о межведомственной несогласованности Какой уж там тотальный контроль  Тем более любой перевод, в современных реалиях мне кажется это бред, возможно навязать контроль за определённой группой лиц, поставленной на вид, до тотального, мне кажется, ещё подождём

[Руслан]

Я то как раз и говорил о бредовости этого фейка...

[zelenok]

А я прислушиваюсь к своим тараканам

[Гарик Челнинский]

Новость, конечно, фейк. Но у нас недавно произошло вот что. Некий товарищ скидывал большие суммы своим оформленным работникам на карты, с целью обнала. Работники , в кол-ве 6 штук , были трудоустроены полностью. Банк им карты заблокировал на выдачу наличных, но они могут совершать безналичные операции. Такие дела. 

[mumzes]

Партнер в строительстве, если на карту больше 2м приходит ФСБ звонят сразу

[СОЮЗ]

Я ничего не писал про "тотальный контроль" .

Но то что при постоянных переводах от физлиц на нарты физлица банк может инициировать проверку в законе есть давно. 

 

 

7 часов назад, Руслан сказал:

Не игнорируйте запросы из налоговой. Если у вас просят пояснения, нужно их предоставить. На вас могли пожаловаться соседи или налоговой показалось странным, что вы пять лет не работаете, но купили квартиру и машину. Если деньги на квартиру вам подарила бабушка или даже дальний знакомый, налог с них платить вы не обязаны. 

 

Это правильная мысль. Но проблема в том, что банки сначала блокируют счёт, а потом требуют пояснений. С этим уже сталкиваются мои клиенты не только по счётам Ип, но и по счетам физлиц.

 

Пример. В феврале на зарплатную карту человек получил помимо ЗП: премию, бонусы по итогам года, отпускные, компенсацию за авто, компенсацию расходов подотчетных (так совпало).

Сумма вылезла за 500 тыс., что для Москвы не так и много.

Человек получил блокировку карты стоя в аэропорту вылетая в отпуск.

Офигенный подарочек к отпуску. Знакомые скинули денег на карту жены. Выкрутился.

После отпуска пришлось неделю бегать в банк с документами.

 

Блокировки карт за указание в сообщении слова агент вообще постоянно.

 

При указании "за товар" банк может сделать запрос или сразу настучать в ифнс. Не обязан 100% но может.

 

Если вы Ип, то ифнс при камеральной проверке Ип может запросить и сведения с карт как физлица.

 

2 часа назад, zelenok сказал:

Налоговая до сих пор не способна подтвердить оплату транспортного-то налога и закрыть дела по утилизированному транспорту из-за несогласованности внутренних-то отделов, я не говорю о межведомственной несогласованности

 

И тут могут быть проблемы у вас. Уже раз 20 ко мне обращались:

Штраф или налог оплачен. Пристав кидает блокировку на сумму штрафа 2000 руб. Банк списывает с одной карты и блокирует ту же сумму на другой карте. А бывает списание сразу в двух банках. Итог: штраф оплачен 3 раза!

 

 

[иркутянин]

3 часа назад, zelenok сказал:

Налоговая до сих пор не способна подтвердить оплату транспортного-то налога и закрыть дела по утилизированному транспорту из-за несогласованности внутренних-то отделов, я не говорю о межведомственной несогласованности Какой уж там тотальный контроль  Тем более любой перевод, в современных реалиях мне кажется это бред, возможно навязать контроль за определённой группой лиц, поставленной на вид, до тотального, мне кажется, ещё подождём

Самое страшное,что в этом "дурдоме" будут страдать не фига не обнальщики,а те кому не повезет.

Хорошо помню,как несколько лет назад,я два дня убил,разбираясь в налоговой,когда мне пришел налог на ружье в размере 87000р,который еще и приставам передали.

А приставам пофиг,им лишь бы исполнить,причем все фигуранты всего этого,говорили бред какой-то,но именно я должен был в очередях два дня толкаться,по разным кабинетам бегать!

[zelenok]

8 минут назад, иркутянин сказал:

Хорошо помню,как несколько лет назад,я два дня убил,разбираясь в налоговой,когда мне пришел налог на ружье в размере 87000р,который еще и приставам передали.

Угу, прекрасно знаком с кухней, был женат на старшем налоговом инспекторе почти десять лет

[Stoneman]

Новости по денежным переводам.

Привычный перевод денег может уйти в прошлое

ЦБ РФ вынес на общественное обсуждение проект поправок в положение «О правилах осуществления перевода денежных средств». Об этом ппишет «Московский комсомолец».

Регулятор предлагает обязать банки запрашивать у своих клиентов разрешения на перевод денег по номеру телефона.

В Центробанке считают, что эта мера поможет предотвратить несанкционированные переводы денег и защитить чиновников от подстав, которые могут привлечь внимание правоохранительных органов и быть расценены как взятки.

 

Как считают эксперты, запрос на получение денег скорее всего будет осуществляться через смс-сообщения. Причем, расходы на смс-переписку с банком лягут на плечи клиентов.

Инициатива ЦБ напрямую связана с еще одним нововведением, дающим право налоговой службе отслеживать все поступления на банковские счета физических лиц с 1 июля 2018 года, считает издание.

Обе эти поправки заденут самозанятых граждан, а также тех, кто сдает квартиру в аренду и получает оплату на карту: регулярными переводами заинтересуются налоговики, причем сумма переводов не будет иметь значения.

[masja]

Да где вы это берёте...все уже переполошились..

Вчера в вечерних новостях всё публично разжевали!!! Никаких новых поправок не вносилось в налоговой ..Всё как и было...

Контролировать будут  ИП и переводы свыше 600 т.р.  частые переводы больших сумм..ну всё логично..ничего не поменялось !!!!

 

[Калуга]

Путин тоже в своё время говорил, что при его правлении пенсионный возраст поднимать не будут.

[zelenok]

2 минуты назад, Калуга сказал:

что при его правлении

Ему самому на пенсию поди пора и он изначально не предполагал, что на вас столько пахать придётся

[masja]

Только что, Калуга сказал:

Путин тоже в своё время говорил......

В  "своё время"  здесь ключевые слова!!!  да говорил...и по сути он против..но не он один  решает эти вопросы!!!!  в каком году он говорил???   сегодня уже 2018...  избрали на новый срок.. много что с того момента поменялось в политическом плане....жизнь меняется.. значит есть необходимость ..НО... пока последнего решения не принято и Путин тут своё слово не сказал..опять же не он один принимает это решение....

А вообще как вам нравиться  стрелки переводить.....Давайте не углубляться в политические взгляды....Если так боитесь проверок по переводам...не нарушайте закон, платите налоги и  спите спокойно