Кто слышал о новом законе о переводе между физ лицами с 01.06.25 ?

[rudomanof]

С 1 июня жизнь тех, кто переводит средства с карты на карту, особенно в крупном размере, станет сложнее. Налоговый контроль ужесточится. ФНС уже официально заявила о том, что если перевод не является подарком или возвратом долга, то есть оплачивает что-либо, то его можно будет считать доходом. Соответственно, операция должна быть задекларирована. Росфинмониторинг получит право направлять банковским учреждениям запросы о временной приостановке сомнительных транзакций клиентов, действующие до 10 суток. Подобные меры блокировки станут возможными при наличии у ведомства подтверждений, указывающих на криминальное происхождение денежных средств и их использование для легализации доходов, полученных незаконным путем (новые положения в ст. 8 Закона № 115-ФЗ). Главной задачей данных изменений является пресечение деятельности так называемых "дропперов" – физических лиц, чьи банковские счета и карты используются для вывода и обналичивания нелегальных денежных средств.

Что скажете ?

 

[mk8048]

Что тут сказать, чеки надо пробивать за деньги, переведённые в качестве оплаты, и спать спокойно.

[slovorub70]

Церковники всю жизнь, во все времена работали ТОЛЬКО с налом. Выводы каждый делает сам.

[СОЮЗ]

@rudomanof Я вас может расстрою, но ИФНС уже года два как все тразакции ваши видит в режиме онлайн. И смысл в том, что обычные переводы - 2-10 тыр между постоянными вашими "знакомыми" их не волнуют.

А вот ежедневные/ежемесячные платежи, постоянные переводы от разных лиц в течение дня, ваши ежемесячные движняки типа: ООО "Альфа" - счет ИП Иванов - ваш Лицевой счет, их заинтересуют. 

"пресечение деятельности так называемых "дропперов"" - ну тут я бы поспорил. Как это происходит: появляется карта (счет к ней) - через некоторое время на нее в течение недели, двух поступает множество переводов, которые перегоняются на счет другого лица или обналичиваются. Пока банк спохватиться, денежки "тю-тю".

Я уже давно говорю всем хорошим знакомым: не принимайте оплату услуг на личные карты! Либо нал (который не видят), либо счет ИП официально (особенно если патент!). Благо QR-коды можно использовать для оплаты без проблем.

[Gra4]

В 31.05.2025 в 18:54, slovorub70 сказал:

Церковники всю жизнь, во все времена работали ТОЛЬКО с налом. Выводы каждый делает сам.

А теперь они акционерное общество РПЦ 🤣. И за них государство взялось)))

[zelenok]

Хочется провести параллель с анонсированным в стране началом борьбы с нерадивыми работодателями и нелегальной занятостью

[aazt]

в РК https://www.lada.kz/kazakhstan-news/139144-dlia-kazakhstantsev-ustanovili-novyi-limit-dlia-proverki-mobilnykh-perevodov-chto-vazhno-znat.html

[minus]

@СОЮЗ   если как самозанятый оформиться и платить , не помню 6% кажется, и спать спокойно?

Опять что-ли  придется поднимать расценки на ретушь   

[СОЮЗ]

@minus 4 % заказ от физика и 6% от ИП или юрика. Все меньше 13...

[Палыч_spb]

Нет налога на переводы между физическими лицами
Федеральная налоговая служба (ФНС) опровергла слухи о том, что с 1 июня 2025 года все переводы между гражданами будут облагаться налогом на доходы физических лиц (НДФЛ). Согласно действующему законодательству, денежные средства, безвозмездно полученные физическими лицами от других физических лиц, не подлежат налогообложению .

Усиление контроля за подозрительными переводами
Хотя налог на переводы между физическими лицами не введён, с 1 июня 2025 года ужесточился контроль за финансовыми операциями. Банки обязаны проверять подозрительные транзакции и могут временно ограничить выдачу наличных средств до 50 000 рублей в день на 48 часов, уведомив владельца карты .

Кроме того, Росфинмониторинг получил расширенные полномочия для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Теперь ведомство может требовать временно заморозить перевод средств при наличии подозрений в незаконной деятельности.

Кто может попасть под внимание ФНС? ФНС может обратить внимание на следующие случаи:

1. Регулярные поступления средств от других физических лиц.
2. Повторяющиеся переводы от одного и того же отправителя на фиксированные суммы.
3. Поступления средств на карту безработных граждан.
4. Систематические анонимные переводы.

В таких случаях ФНС может запросить пояснения и документы, подтверждающие законность полученных средств.

Рекомендации

1. Указывайте корректное назначение платежа при переводах.
2. При получении доходов от предпринимательской деятельности оформляйте соответствующие документы и уплачивайте налоги.
3. Избегайте участия в схемах, связанных с обналичиванием средств или использованием подставных лиц.

Таким образом, для большинства граждан, осуществляющих обычные переводы между физическими лицами, ничего не изменилось. Важно соблюдать финансовую дисциплину и быть внимательными к своим операциям.

[СОЮЗ]

https://finance.mail.ru/2025-06-12/popolnyat-nelzya-zapretit-rossijskim-bankam-razreshili-ogranichivat-zachisleniya-na-66528605/ вот по теме

 

[nm_]

Недавно читал, не могу утверждать насколько точная информация, но сейчас фиксируется большое количество блокировок карт, счетов. Сталкивался ли кто с этим?

[zelenok]

8 часов назад, nm_ сказал:

сейчас фиксируется большое количество блокировок карт, счетов. Сталкивался ли кто с этим?

Ага, нынешний шеф блокировкой отмазывается от своевременных выплат зряплат

Но с поздним зажиганием, я ему об этом с месяц назад намекал

Изменено 31 июля пользователем zelenok

[nm_]

@zelenok Получается у вас в организации планируется перестройка в этом плане?

[zelenok]

41 минуту назад, nm_ сказал:

в организации планируется перестройка в этом плане?

Незнаю 

Мне проще свалить из организации при наличии отмазок с её стороны по поводу каких-либо выплат. Надоедает тратить время на всяких нерадивых и убогих

[серый]

Не было реальных проблем. Только слухи. И полно слухов. Боятся чего-то все. Постоянно переводят деньги клиенты. Если комиссия у них уже по исчерпании лимита переводов, тогда куаркодом, либо терминал.

[СОЮЗ]

Только на днях нашей коллеге ВТБ блокирнул карту физлица. Приходили доплаты от ее Клиентов за установки, допработы. Иногородние отправляли оплату за заказы. Банк требует объяснений и приложения документов.

[роман ст]

В 14.08.2025 в 20:10, СОЮЗ сказал:

Только на днях нашей коллеге ВТБ блокирнул карту физлица. Приходили доплаты от ее Клиентов за установки, допработы. Иногородние отправляли оплату за заказы. Банк требует объяснений и приложения документов.

она оформлена как ип?

[СОЮЗ]

Да, ИП есть. Причем на патенте. Т.е. принимай в кассу - налог един (до определенной суммы).